Anti-Money Laundering (AML)

Le blanchiment d’argent (BA) désigne un ensemble de lois, de réglementations et de procédures que les institutions financières et autres entités réglementées sont tenues de suivre pour prévenir, détecter et signaler les activités de blanchiment d’argent. Le blanchiment d’argent consiste à dissimuler les produits d’une activité illégale sous forme de fonds légitimes, en général en transférant l’argent via une série de transactions ou d’institutions financières afin de rendre difficile le retracage de la source originale.

Les lois et réglementations BA visent à empêcher les institutions financières de servir de canal de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et d’autres activités illicites. Ces lois imposent généralement aux institutions financières de mettre en place de solides contrôles internes, notamment des procédures d’identification et de vérification des clients, un suivi des transactions et le signalement d’une activité suspecte aux autorités compétentes.

La conformité BA est un élément important du cadre global de gestion des risques des institutions financières, car elle contribue à protéger contre la criminalité financière et à maintenir l’intégrité du système financier. C’est également un outil important dans la lutte contre la criminalité organisée, le terrorisme et les autres activités illicites qui dépendent de la possibilité de déplacer et de dissimuler des fonds illicites.

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